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2022年中国数字人民币行业全景产业链及重点企业分析

admin9个月前 (09-21)产业地产资讯61

  原文标题:2022年中国数字人民币行业上中下游产业链分析「图」

  数字人民币具有法定货币特征数字人民币具备货币的价值尺度、交易媒介、价值贮藏等基本功能,与实物人民币一样是法定货币;数字人民币是法定货币的数字形式数字人民币发行

  流通管理机制与实物人民币一致,但以数字形式实现价值转移;数字人民币是央行对公众的负债数字人民币以国家信用为支撑,具有法偿性。

  近年来,数字人民币快速发展,中共中央、商务部,央行等有关部门纷纷出台相关政策。2022年1月,国务院出台《“十四五”数字经济发展规划》加快金融领域数字化转型。合理推动大数据、人工智能、区块链等技术在银行、证券、保险等领域的深化应用,发展智能支付、智慧网点、智能投顾、数字化融资等新模式,稳妥推进数字人民币研发,有序开展可控试点。

  资料来源:政府公开报告,公开资料整理

  产业链上游主要包括芯片和基础技术行业,包括数字加密和网络安全领域。产业链中游主要涉及银行IT行业,包括银行数字货币系统改造升级需求以及应用场景建设。下游主要包括软硬件钱包、数字钱包、终端机具新建及改造业务、第三方支付机构。下游门槛相对较低,业务范围较广,可覆盖场景更多。

  从产业链上游参与企业来看,各企业在各自领域均有优势。加密厂商主要有格尔软件、数字认证、卫士通等。网络安全领域重点厂商主要有启明星辰和绿盟科技等。从竞争格局来看,由于相关产品差异化较大,上游竞争格局较为分散。

  资料来源:各公司官网,公开资料整理

  格尔科技主营业务有软件开发,软件生产,信息网络安全产品的研制、开发、销售,系统集成。公司在PKI信息安全行业具有垄断优势,并通过设立“格尔软件陕西师范大学密码研究实验室”,合作推进研究了区块链应用、软介质密码模块、安全授权体系等方面的技术研究。

  根据公司公告,2021年格尔科技营业收入为6.1亿元,同比增长37%,净利润约8000万元,研发投入占比营业收入为10%。

  2018-2022H1格尔软件营收、净利润及研发占比

  资料来源:公司公告,公开资料整理

  从中游银行数字货币系统来看,数字人民币系统改造升级带来银行IT市场规模增长,软件建设需求持续释放。据华经产业研究院数据,2020年硬件、服务市场规模分别为619.8亿、558.5亿元;软件市场规模达215.9亿元。

  资料来源:华经产业研究院,公开资料整理

  从细分市场来看,数字人民币的推行将持续带动相关银行IT解决方案需求增长,包括业务类解决方案、管理类解决方案、渠道类解决方案等。IDC预测银行IT解决方案市场2021-2025年的CAGR为14.64%,到2025年,中国银行业IT解决方案市场规模或将达到1186亿元。

  2018-2025年中国银行IT解决方案市场规模及预测

  长亮科技产品包括金融核心系统解决方案、互联网金融系统解决方案、大数据应用系统解决方案、价值链管理平台解决方案。公司是市场上少有的具有纯自主银行核心系统的厂商,主要客户为城商行等中小银行。目前已覆盖平安、浦发等全国性股份制银行及农发、国开等政策性银行,且接连击败国际巨头中标海外大行订单,产品竞争力获市场高度认可。

  根据公司公告,2021年长亮科技营业收入为15.7亿元,净利润约1.3亿元,研发投入占比营业收入为9%。

  2018-2022H1长亮科技营收、净利润及研发占比

  资料来源:公司公告,公开资料整理

  从下游来看,根据央行的数据,截至2021年末,银联跨行支付系统联网特约商户2798.27万户,每万人拥有联网POS机具275.63台,同比增长0.68%;每万人拥有ATM机具6.71台,同比下降7.34%。

  2017-2021年跨行支付系统联网特约商户数量

  资料来源:中国人民银行,公开资料整理

  2、ATM机、POS机数量数字人民币支付将推动POS机、ATM机迭代,带动近千亿的市场空间。央行数据显示,2021年我国ATM机数量约90万台,POS机数量约3900万台。

  资料来源:中国人民银行,公开资料整理

  下游参与企业众多,软硬件钱包方面包括飞天诚信、御银、东信和平等;数字钱包方面包括四方精创、恒宝股份等;终端机具新建及改造方面包括拉卡拉、新国都、广电运通、新大陆等。

  资料来源:各公司官网,公开资料整理

  蚂蚁集团起步于2004年,现已成为世界领先的互联网开放平台。通过科技创新,助力合作伙伴,为消费者和小微企业提供普惠便捷的数字生活及数字金融服务。支付宝已经从一个支付工具,成长为一站式数字生活平台。通过开放平台战略,引入数字金融、政务民生、本地生活等各领域服务方,为消费者提供一站式数字生活服务。在全球范围内,支付宝和数字钱包伙伴共同服务全球约13亿用户,提供移动支付和数字普惠金融服务。

  根据公司财报,2017-2019年以来,公司营业收入逐年增长,2019年营业收入为1206亿元,净利润为181亿元。

  2017-2019年蚂蚁集团营收、净利润情况

  资料来源:公司公告,公开资料整理原文标题:2022年中国数字人民币行业上中下游产业链分析「图」

  华经产业研究院对数字人民币行业发展现状、行业上下游产业链、竞争格局及重点企业等进行了深入剖析,蕞大限度地降低企业投资风险与经营成本,提高企业竞争力;并运用多种数据分析技术,对行业发展趋势进行预测,以便企业能及时抢占市场先机;更多详细内容,请关注华经产业研究院出版的《2023-2028年中国数字人民币行业市场深度分析及投资战略研究报告》。

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标签: 产业链定义
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